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香港證監(jiān)會重大宣布、虛擬平臺打擊洗錢指引、2023年6月1日生效

  • 發(fā)布時間:2024/01/17/20:03 來源:陸壹捌捌玖
  • 香港證監(jiān)會重大宣布、虛擬平臺指引、打擊洗錢指引、2023年6月1日生效

    2023523日,香港證監(jiān)會刊發(fā)適用于持牌資產(chǎn)交易平臺運營者的咨詢總結。鑒于公眾普遍支持有關建議,香港證監(jiān)會將實施《適用于虛擬資產(chǎn)交易平臺營運者的指引》(簡稱《虛擬平臺指引》)以及《打擊洗錢指引》,該等指引將于61日生效

    香港證監(jiān)會行政總裁梁鳳儀表示:“提供清晰的監(jiān)管規(guī)則方能促進負責任的發(fā)展。香港全面的虛擬資產(chǎn)監(jiān)管框架依循‘相同業(yè)務、相同風險、相同規(guī)則’的原則,旨在提供妥善的投資者保障并管控主要風險,從而推動業(yè)界可持續(xù)地發(fā)展和支持創(chuàng)新

    允許虛擬資產(chǎn)交易平臺持牌上崗

    《虛擬平臺指引》、《打擊洗錢指引》將于202361日正式生效,該指引訂明多項適用于持牌交易平臺的標準和規(guī)定,其中包括穩(wěn)妥保管資產(chǎn)、分隔客戶資產(chǎn)、避免利益沖突及網(wǎng)絡保安。香港證監(jiān)會將就新監(jiān)管規(guī)定提供額外指引、其他實施細節(jié)(包括牌照申請程序)以及過渡安排的詳情

    簡單理解,香港證監(jiān)會為提供非證券型代幣交易服務的中心化虛擬資產(chǎn)交易平臺設立了全新發(fā)牌制度(“VASP”牌照),意味著所有在香港經(jīng)營業(yè)務或向香港投資者積極推廣其服務的虛擬資產(chǎn)交易平臺,不論是否有提供證券型代幣交易服務,均需獲香港證監(jiān)會發(fā)票并受其監(jiān)管

    香港證監(jiān)會稱,歡迎已經(jīng)準備好遵守證監(jiān)會標準的虛擬資產(chǎn)交易平臺營運者申請牌照,至于無意申領牌照的營運者,香港證監(jiān)會則要求以有序方式結束其于香港的業(yè)務。同時,香港證監(jiān)會特別強調(diào),目前尚未批準任何虛擬資產(chǎn)交易平臺向零售投資者提供服務,且現(xiàn)有大部分公眾可接觸的虛擬資產(chǎn)交易平臺均不受香港證監(jiān)會監(jiān)管

    據(jù)記者了解,咨詢文件中明確要求虛擬資產(chǎn)交易平臺(連同負責人員和持牌代表)應同時根據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度及《打擊洗錢條例》下的虛擬資產(chǎn)服務提供商制度申領牌照(即同時申請1、7號牌照及VASP牌照),以獲雙重發(fā)牌

    香港證監(jiān)會將簡化雙重牌照的申請程序,申請人如要同時根據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度及《打擊洗錢條例》下的虛擬資產(chǎn)服務提供商制度申領牌照,只需在網(wǎng)上提交一份綜合申請表格,并注明同時申領該兩項牌照

    已經(jīng)持有17號牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺(現(xiàn)僅OSLHashkey兩家)也需要向證監(jiān)會申請VASP牌照,但適用簡化的申請程序。同樣的,正在申請1、7號牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺也需要再遞交VASP牌照申請,同樣適用簡化的申請程序,且證監(jiān)會將同步處理他們的兩項申請

    允許持牌虛擬資產(chǎn)平臺向散戶提供服務

    香港證監(jiān)會表示,現(xiàn)行制度下,根據(jù)《證券及期貨條例》持牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺僅可向?qū)I(yè)投資者提供服務。但正如咨詢文件所述,現(xiàn)行制度已運行多年,隨著越來越多的傳統(tǒng)金融機構及服務提供者涉及虛擬資產(chǎn)領域,該領域的監(jiān)管正在逐步完善,零售投資人對虛擬資產(chǎn)的知識也愈來愈豐富?;诟黜椧蛩?,并經(jīng)權衡為零售投資者提供投資者保障的重要性,允許持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺向各類投資者(包括散戶)提供交易服務,前提是有關平臺要遵守系列投資者保護措施,包括

    KYC(了解你的客戶)方面,除非是機構專業(yè)投資者及合資格的法團專業(yè)投資者,平臺運營者需在提供服務前對投資者進行知識評估,判斷客戶承受能力和是否適合參與虛擬資產(chǎn)交易,并為每位客戶設定設立上限

    管理方面,平臺運營者需設立代幣納入及檢討委員會,負責訂立、實施及執(zhí)行有關將虛擬資產(chǎn)納入供買賣的準則,中止、暫停及撤銷虛擬資產(chǎn)的買賣準則,及持有該虛擬資產(chǎn)的客戶可行使的選擇權

    代幣準入方面,香港證監(jiān)會特別強調(diào),虛擬資產(chǎn)本身并不受監(jiān)管,即意味著香港證監(jiān)會從未審核也未曾審閱虛擬資產(chǎn)的要約及推廣文件,這與傳統(tǒng)金融產(chǎn)品大有分別。鑒于此,香港證監(jiān)會要求平臺運營者對擬納入平臺交易的虛擬資產(chǎn)進行合理的盡職審查,并對此負有最終責任

    其他盡職調(diào)查方面,香港證監(jiān)會要求平臺運營者在納入任何虛擬資產(chǎn)以供買賣前,除了需要遵守一般及特定的納入準則外,還要確保內(nèi)部監(jiān)控措施、系統(tǒng)、技術等能夠支持任何特定風險。其次,重點審視區(qū)塊鏈上的虛擬資產(chǎn)智能合約審計。第三,提供的虛擬資產(chǎn)交易要取得法律建議書,并呈交給香港證監(jiān)會

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    近年來,虛擬資產(chǎn)行業(yè)風起云涌,各項創(chuàng)新技術與應用層出不窮,全球各法域的監(jiān)管部門亦步步緊追,以期規(guī)范行業(yè)發(fā)展的同時,為本地經(jīng)濟找到新的發(fā)展引擎。香港證監(jiān)會、香港財經(jīng)事務及庫務局(簡稱“財庫局”)、香港金管局等機構從不同的監(jiān)管角度出發(fā),出臺了多項聲明、通函、立場書、立法咨詢等文件,逐步構建香港對虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管框架

    財庫局于20221031日正式發(fā)布《有關香港虛擬資產(chǎn)發(fā)展的政策宣言》(“政策宣言”),引起廣泛關注。政策宣言就公眾參與虛擬資產(chǎn)交易、代幣化資產(chǎn)的產(chǎn)權保護、穩(wěn)定幣的發(fā)展等方面,表明了香港政府開放、兼容、擁抱創(chuàng)新的態(tài)度

    香港政府亦親自下場,參與NFT發(fā)行、綠色債權代幣化、數(shù)碼港元三項實驗計劃,以測試虛擬資產(chǎn)帶來的技術效益,并嘗試把有關技術進一步應用于金融市場

    20234月舉行的香港Web3嘉年華開幕式上,香港財政司司長陳茂波表示,現(xiàn)在是Web3發(fā)展的黃金機遇,同時也是最驚心動魄的時刻。Web3正處起始期,目前常見的應用包括加密貨幣、去中心化交易所、區(qū)塊鏈游戲,但未來將會有更多新的應用和機遇

    回顧歷史,每次互聯(lián)網(wǎng)大潮之初都會經(jīng)歷震蕩的洗禮。2000年的科網(wǎng)爆破到近年的虛擬貨幣,再到近期的虛擬資產(chǎn)交易所倒閉,牽連一些以初創(chuàng)企業(yè)為主要客戶的銀行,也為市場帶來了震蕩

    “但驚心動魄之后,剩下的市場參與者會變得更強,投資者會相對變得更冷靜。市場力量將促使企業(yè)、技術和應用并發(fā)出新力量、新模式,讓有實力的公司可以挺得到市場騰飛的階段。另一方面,政府和監(jiān)管機構一般也會汲取經(jīng)驗,在震蕩過后,制訂適當?shù)牟呗?,堵塞漏洞,管理風險,讓市場可穩(wěn)慎持續(xù)發(fā)展。”陳茂波稱,“從歷史的觀點看,Web3發(fā)展在經(jīng)歷震蕩階段后,會再次快速增長。最近的事件告訴我們,虛擬貨幣、虛擬資產(chǎn)、交易平臺相關的事件,問題不是在于創(chuàng)新力量不足,而是它們有沒有在妥善的監(jiān)管框架下,有效管控風險

    香港金融管理局助理總裁(貨幣管理)陳家齊也表示,在監(jiān)管穩(wěn)定幣方面,考慮到市場對穩(wěn)定幣作為交易媒介的期望、要求穩(wěn)定幣建立可信和穩(wěn)健的“價值穩(wěn)定”機制的重要性、穩(wěn)定幣對日常經(jīng)濟活動的潛在影響以及穩(wěn)定幣可能成為傳統(tǒng)金融市場與虛擬資產(chǎn)生態(tài)系統(tǒng)之間的風險傳導媒介等,香港金管局繼續(xù)跟進有關工作,希望就穩(wěn)定幣建立適合的監(jiān)管安排。也會和政府有關部門、其他監(jiān)管機構、國際監(jiān)管組織及業(yè)界保持溝通,積極促進行業(yè)界的可持續(xù)和負責任發(fā)展

    今年港府《財政預算案》中,以“高質(zhì)量發(fā)展”為角度,提出三大方向,包括數(shù)字化經(jīng)濟、Web3:0 的發(fā)展以及國際綠色科技及金融中心的定位

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