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關于深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見解讀、附全文

5方面20要求幫扶外貿(mào)企業(yè)！深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見

深圳作為外向型經(jīng)濟城市，外貿(mào)出口連續(xù)29年位居全國大中城市首位，穩(wěn)住深圳外貿(mào)對穩(wěn)住經(jīng)濟大盤具有重要意義。近年來，深圳銀保監(jiān)局推動擴大對外貿(mào)行業(yè)的金融供給，為深圳外貿(mào)穩(wěn)定和創(chuàng)新發(fā)展持續(xù)注入金融動能

截至2022年7月末，轄內(nèi)中資銀行外貿(mào)貸款余額9083.8億元，較年初增長24.1%，高于各項貸款平均增速18.4個百分點；其中外貿(mào)新業(yè)態(tài)貸款余額712.3億元，較年初增長82.2%。1-7月轄內(nèi)出口信用保險承保金額468.7億美元，同比增長64.9%，服務支持企業(yè)超2.4萬家

為進一步貫徹落實黨中央、國務院決策部署，加大金融支持力度，推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)，深圳銀保監(jiān)局研究制定《關于深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見》（以下簡稱《實施意見》），并與深圳人行、市商務局、市金融局聯(lián)合印發(fā)。《實施意見》主要體現(xiàn)“三合一”特征：全面整合現(xiàn)有金融支持穩(wěn)外貿(mào)政策。對國務院、銀保監(jiān)會、廣東省及深圳市等多個層面的金融穩(wěn)外貿(mào)政策進行全面梳理，形成了《實施意見》的基礎。深度融合深圳外貿(mào)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃。根據(jù)廣東省和深圳市的外貿(mào)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，聚焦深圳外貿(mào)行業(yè)競爭優(yōu)勢，認真研究金融支持政策一并納入《實施意見》。有機結合日常監(jiān)管工作信息。充分吸收日常工作中銀行保險機構和外貿(mào)企業(yè)反映的問題和建議，聚焦重點領域提出針對性工作要求

《實施意見》共提出五方面20項工作要求：一是穩(wěn)住外貿(mào)市場經(jīng)營主體，幫扶中小企業(yè)紓困解難，支持龍頭企業(yè)做優(yōu)做強；二是強化重點領域外貿(mào)金融服務，加大對重點項目、行業(yè)、區(qū)域的金融支持力度；三是培育外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式，支持傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級，加快發(fā)展跨境電商、外貿(mào)綜服及市場采購貿(mào)易等新業(yè)態(tài)；四是優(yōu)化外貿(mào)金融產(chǎn)品，強化匯率避險服務，提升跨境結算便利化水平，推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型；五是強化組織管理，針對風險管理、數(shù)據(jù)治理、宣傳引導和組織保障等提出具體要求

一圖讀懂《關于深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見》

下一步，深圳銀保監(jiān)局將加大工作協(xié)同力度，聯(lián)合深圳人行、市商務局、市金融局督導轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)提升金融服務質(zhì)效，著力解決金融服務外貿(mào)過程中的痛點難點堵點問題，為推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)提供有力有效金融保障

關于深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見 全文

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局

中國人民銀行深圳市中心支行

深圳市商務局

深圳市地方金融監(jiān)督管理局

關于印發(fā)《關于深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見》的通知

深銀保監(jiān)發(fā)〔2022〕106號

發(fā)布時間：2022年08月29日、 來源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站

市各銀行保險機構:

現(xiàn)將《關于深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

                        中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行

                        深圳監(jiān)管局   深圳市中心支行

                        深圳市商務局  深圳市地方金融監(jiān)督管理局

                                     2022年8月9日

關于深圳銀行業(yè)保險業(yè)支持外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的實施意見

為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署，進一步加大金融支持力度，推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)，助力穩(wěn)住經(jīng)濟大盤，根據(jù)《國務院關于印發(fā)扎實穩(wěn)住經(jīng)濟一攬子政策措施的通知》（國發(fā)〔2022〕12號）和《國務院辦公廳關于推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的意見》（國辦發(fā)〔2022〕18號）等相關要求，結合深圳實際，制定本實施意見。

一、指導思想

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會精神，認真落實中央經(jīng)濟工作會議和全國穩(wěn)住經(jīng)濟大盤會議部署，準確把握“疫情要防住、經(jīng)濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”的總體要求，深刻認識金融工作的政治性、人民性，為推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)提供有力有效金融保障，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

二、基本原則

（一）堅持穩(wěn)中求進。提高政治站位，充分認識穩(wěn)外貿(mào)對穩(wěn)住經(jīng)濟大盤的重要意義，緊密結合國內(nèi)外經(jīng)濟形勢，聚焦深圳外貿(mào)競爭優(yōu)勢，找準方向，服務大局。

（二）堅持市場導向。立足深圳“雙區(qū)”建設發(fā)展機遇，按照市場化法治化原則，圍繞實體經(jīng)濟需求優(yōu)化產(chǎn)品服務，高質(zhì)量擴大金融供給，提升金融服務質(zhì)效。

（三）堅持創(chuàng)新發(fā)展。在支持傳統(tǒng)外貿(mào)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的同時，加大對外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式的金融支持力度，著力培育外貿(mào)增長新動能和新優(yōu)勢，推動構建外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展格局。

（四）堅持協(xié)同發(fā)力。深化銀保合作，強化與政府相關部門的溝通協(xié)作和信息共享，細化落實具體措施，著力解決“瓶頸”制約，確保中央各項政策在深圳落地見效。

三、總體目標

通過加大對外貿(mào)領域的金融支持力度，短期內(nèi)幫扶外貿(mào)企業(yè)渡過難關，穩(wěn)住市場主體，中長期推動外貿(mào)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級和高質(zhì)量發(fā)展，穩(wěn)住經(jīng)濟大盤。其中，銀行機構穩(wěn)步擴大對外貿(mào)企業(yè)的信貸供給，在信貸增長基礎上促進綜合融資成本合理下降；保險機構持續(xù)豐富外貿(mào)領域產(chǎn)品和服務，進一步擴大出口信用保險覆蓋面，充分發(fā)揮保險保障和融資增信作用，實現(xiàn)保單融資增量擴面。

四、工作要求

（一）完善多層次金融供給體系，穩(wěn)住外貿(mào)經(jīng)營主體

1.支持外貿(mào)企業(yè)紓困解難。鼓勵銀行機構對于發(fā)展前景良好但暫時受困的外貿(mào)企業(yè)，不盲目惜貸、抽貸、斷貸、壓貸，根據(jù)風險管控要求和企業(yè)經(jīng)營實際，滿足企業(yè)合理資金需求。在穩(wěn)定外貿(mào)信貸投放的基礎上，推動實際貸款利率穩(wěn)中有降。鼓勵保險機構實施階段性降費措施，降低企業(yè)投保成本，提高出口信用保險、財產(chǎn)損失保險、貨物運輸險等業(yè)務覆蓋面。

2.支持外貿(mào)龍頭企業(yè)做優(yōu)做強。充分利用政府部門白名單機制，鼓勵銀行保險機構按照市場化原則對名單內(nèi)外貿(mào)龍頭企業(yè)予以重點支持。鼓勵銀行機構加強與外貿(mào)龍頭企業(yè)信息共享，依法合規(guī)發(fā)展訂單、倉單、應收賬款等抵質(zhì)押融資業(yè)務，加大對上下游企業(yè)的融資支持。進一步優(yōu)化出口信用保險承保理賠條件，穩(wěn)定企業(yè)接單信心并擴大在手訂單規(guī)模，持續(xù)鞏固外貿(mào)龍頭企業(yè)競爭優(yōu)勢。

3.加大外貿(mào)中小微企業(yè)幫扶力度。銀行機構要用好政府貸款貼息、風險補償?shù)日甙才?，加大對外貿(mào)中小微企業(yè)信貸支持，按市場化原則實施延期還本付息，確保應延盡延。充分發(fā)揮政策性銀行資金優(yōu)勢，深化與商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)貸款業(yè)務合作，精準支持外貿(mào)中小微企業(yè)。加大出口信用保險支持力度，用好用足政府統(tǒng)保政策，做好“一對一”服務精準直達，增強企業(yè)政策獲得感。

4.培育擴大保單融資。銀行保險機構要持續(xù)深化出口信用保險項下保單融資合作，結合外貿(mào)企業(yè)需求創(chuàng)新保單融資產(chǎn)品，擴大融資規(guī)模和客戶覆蓋面。鼓勵銀行保險機構與政府性融資擔保機構開展合作，依托政府統(tǒng)保平臺，采用“政府+銀行+保險”等方式提供融資支持。

（二）強化重點領域金融服務，鞏固外貿(mào)競爭優(yōu)勢

5.推動重大產(chǎn)業(yè)項目落地。銀行保險機構要密切關注政府部門信息，跟蹤外貿(mào)領域重大項目進度，開通審批綠色通道，支持重大項目盡快實現(xiàn)投產(chǎn)和產(chǎn)品出口。支持現(xiàn)有重大項目增產(chǎn)擴效，增加外貿(mào)發(fā)展后勁。用好進出口銀行專項信貸資金，為符合條件的建設項目和外貿(mào)企業(yè)提供信貸支持。

6.支持重點行業(yè)出口。鼓勵銀行機構圍繞“專精特新”“20+8”產(chǎn)業(yè)集群等重點行業(yè)外貿(mào)企業(yè)加強銀企對接，進一步加大對科技創(chuàng)新金融支持力度。積極發(fā)揮開發(fā)性、政策性金融作用，為先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等提供穩(wěn)定大額的長期融資，支持相關外貿(mào)企業(yè)提升核心競爭力。穩(wěn)步擴大重點行業(yè)出口規(guī)模，提升產(chǎn)業(yè)生態(tài)主導能力和企業(yè)國際化經(jīng)營水平。

7.加大重點領域金融支持。鼓勵銀行保險機構優(yōu)化網(wǎng)點布局，著力提升對前海深港合作區(qū)、前海蛇口自貿(mào)片區(qū)、河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、綜合保稅區(qū)等區(qū)域內(nèi)企業(yè)的金融服務水平。充分發(fā)揮中長期信貸資金和中長期出口信用保險作用，積極支持一批“小而美”、惠民生項目，助力共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。加強區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關系協(xié)定（RCEP）經(jīng)貿(mào)規(guī)則研究，支持外貿(mào)企業(yè)開拓RCEP成員國市場，推動本土優(yōu)勢產(chǎn)品出口。

8.保障產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈安全穩(wěn)定。支持銀行保險機構加大對貨運物流金融支持，促進外貿(mào)貨運物流保通保暢。鼓勵銀行保險機構為供應鏈企業(yè)在全球布局，建立采購中心和直采基地，實現(xiàn)多元化原料采購、加工生產(chǎn)和運輸分銷提供金融支持。支持保險機構積極拓展產(chǎn)業(yè)鏈承保，深化對產(chǎn)業(yè)鏈細分領域的精準服務，支持產(chǎn)業(yè)鏈上下游暢通運轉(zhuǎn)。

（三）加大外貿(mào)創(chuàng)新金融支持，培育發(fā)展新動能

9.支持傳統(tǒng)外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級。穩(wěn)定對傳統(tǒng)勞動密集型外貿(mào)企業(yè)金融支持力度，支持企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。加大對外貿(mào)企業(yè)研發(fā)設計金融支持，引導外貿(mào)企業(yè)開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型，利用云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等數(shù)字化手段開拓國際市場。推動建設孵化機構和創(chuàng)新中心，支持外貿(mào)中小微企業(yè)走“專精特新”發(fā)展道路。

10.支持跨境電商創(chuàng)新發(fā)展。鼓勵銀行保險機構積極參與中國（深圳）跨境電子商務綜合試驗區(qū)建設，支持電商企業(yè)加快重點市場海外倉、獨立站布局，拓展國際市場空間。鼓勵銀行機構運用電商企業(yè)供應鏈物流、資金流等信息，依法合規(guī)開展應收賬款融資、保兌倉融資、融通倉融資等金融產(chǎn)品創(chuàng)新。鼓勵保險機構積極探索支持跨境電商各業(yè)務環(huán)節(jié)的新產(chǎn)品新模式，幫助企業(yè)降低出口風險。

11.提升外貿(mào)綜服企業(yè)服務水平。穩(wěn)定重點外貿(mào)綜合服務企業(yè)授信額度，支持企業(yè)在外貿(mào)細分領域深耕市場，利用平臺數(shù)據(jù)沉淀優(yōu)勢，為外貿(mào)企業(yè)提供報關、報檢、代理出口、代理收匯等“一站式”服務，幫助外貿(mào)企業(yè)提升通關效率，降低出口成本，拓寬國際市場。

12.推進深圳采購貿(mào)易試點。鼓勵銀行保險機構聚焦深圳采購貿(mào)易試點區(qū)域，對合規(guī)的市場采購貿(mào)易經(jīng)營主體及市場集聚區(qū)運營方給予支持。加強銀行系統(tǒng)與市場采購貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺的對接，優(yōu)化收結匯管理和服務。

（四）優(yōu)化產(chǎn)品服務，提升金融服務質(zhì)效

13.加強綜合性金融服務。支持銀行保險機構立足深圳“雙區(qū)”發(fā)展優(yōu)勢，向總部爭取資源傾斜，優(yōu)化外貿(mào)產(chǎn)品服務，持續(xù)提升金融服務質(zhì)效。針對受疫情影響等不可抗力情況，在確保風險可控前提下，銀行保險機構可結合實際階段性簡化業(yè)務流程和申請材料，以實現(xiàn)快速審批辦理，確保金融服務不間斷。

14.優(yōu)化匯率避險產(chǎn)品服務。鼓勵銀行機構在傳統(tǒng)匯率避險產(chǎn)品基礎上，結合外貿(mào)企業(yè)特點，提供個性化、差異化的匯率避險產(chǎn)品，滿足企業(yè)多樣化避險需求。鼓勵銀行機構主動降低或免收匯率避險相關產(chǎn)品服務費用，最大限度降低企業(yè)經(jīng)營成本。加強外匯從業(yè)人員能力建設，為外貿(mào)企業(yè)提供匯率風險管理咨詢，指導企業(yè)合理運用匯率避險工具。

15.提升貿(mào)易外匯收支便利化水平。鼓勵符合條件的銀行機構積極推廣優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策，重點提升優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)和先進制造業(yè)企業(yè)的跨境結算便利化水平。鼓勵符合條件的銀行機構憑交易電子信息，為跨境電子商務、外貿(mào)綜合服務、市場采購貿(mào)易和海外倉等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場主體提供高效、低成本的跨境資金結算服務。

16.加快推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型。銀行保險機構要依法合規(guī)運用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融科技手段，推進建設數(shù)字化運營體系和金融服務生態(tài)。探索依托國家外匯管理局跨境金融服務平臺、中國（深圳）國際貿(mào)易單一窗口等在線平臺，積極拓展出口應收賬款融資、出口信用保險、匯率避險等應用場景，助力外貿(mào)企業(yè)獲得便利化金融服務。銀行機構可通過審核電子單證等在線化、無紙化方式，提供非接觸的數(shù)字化跨境結算服務。

（五）強化組織管理，提升工作效能

17.加強宣傳引導。銀行保險機構要通過營業(yè)網(wǎng)點、門戶網(wǎng)站、微信公眾號等多種方式加大宣介力度，有效提升外貿(mào)金融產(chǎn)品和服務的知曉度。積極對接“單一窗口”、“金融驛站”、“深i企”等服務平臺，為外貿(mào)企業(yè)提供專屬金融服務。主動向外貿(mào)企業(yè)宣講金融知識，提升企業(yè)金融素養(yǎng)，幫助企業(yè)加強風險管理。

18.加強風險管理。銀行保險機構要加強外貿(mào)形勢跟蹤研判，科學把握政策要求，綜合研判企業(yè)風險，分類施策，不搞“一刀切”。扎實做好貸款“三查”，加強資金用途審查和流向監(jiān)測，防止資金違規(guī)挪用。加強資產(chǎn)質(zhì)量管理，足額計提撥備，前瞻性做好風險預警及化解處置預案。

19.加強數(shù)據(jù)治理。銀行保險機構要健全數(shù)據(jù)治理體系，加強外貿(mào)金融數(shù)據(jù)監(jiān)測，著重加強對企業(yè)劃型、風險分類、外貿(mào)新業(yè)態(tài)等關鍵指標數(shù)據(jù)的質(zhì)量把關，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實反映金融支持外貿(mào)情況。加強數(shù)據(jù)安全和隱私保護，完善涉企信用信息的安全管理。

20.加強組織保障。深圳銀保監(jiān)局、中國人民銀行深圳市中心支行、深圳市商務局、深圳市地方金融監(jiān)督管理局加大統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強化在政策支持、信息共享等方面的保障力度，推動解決共性問題和痛點難點。銀行保險機構要加強對外貿(mào)專項工作的組織領導，建立體制機制，保障資源配置，結合實際細化外貿(mào)金融服務專項制度，明確責任部門和職責分工，確保各項工作措施落到實處。